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业务流程

WORK FLOW

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项目审核程序

项目审核程序

 
·  部门负责人审核
 
(1)部门负责人根据《尽职调查报告》、《项目审核报告书》,对项目资金链和产业链,资金缺口、用途、担保金额及期限,反担保措施等进行审核,出具审核意见。
 
(2)同意提供担保,则将审核意见及相关资料提起业务内部评审会并报分管领导审核。反之,则退回项目尽职调查小组。
 
·  业务内部评审会
 
(1)内勤人员根据项目安排业务内部评审会,评审人员根据项目调查小组陈述,独立发表意见,最终形成表决报分管领导审核。接到项目质量主管报送的质量审核意见,对该项目进行审核,出具审核意见。
 
·  分管领导审核
 
(1)接到部门负责人提交的审核意见,及内部评审会意见,对该项目进行审核,出具审核意见,并将审核意见通知部门负责人。
 
(2)经过审核同意提供担保,则由部门负责人将该项目相关资料移交风险控制部。反之,则通过部门负责人退回项目尽职调查小组。